香港銀行開(kāi)戶(hù)要求多 這幾點(diǎn)必須清楚

中國(guó)香港做為全世界著名的離岸金融中心，聚集了來(lái)自于全世界各地區(qū)的資產(chǎn)。但資金自身并不會(huì)表明其由來(lái)與特性，因而在巨大的現(xiàn)金流中，必定要夾雜著一些不法來(lái)源的資產(chǎn)。加上全世界金融業(yè)和商貿(mào)協(xié)作日益密切，不法來(lái)源的資產(chǎn)急待一條安全通道將本身漂白，變成正常的合理合法的資產(chǎn)，因而像中國(guó)香港那樣的離岸金融中心就變成犯罪分子洗黑錢(qián)的關(guān)鍵中轉(zhuǎn)港。而香港銀行也不止一次的遭受那樣個(gè)人行為的危害。為防止再次發(fā)生那樣的狀況，中國(guó)香港每家銀行將銀行開(kāi)戶(hù)規(guī)范一再提高，以期從根源預(yù)防不法資產(chǎn)的注入。那樣做產(chǎn)生的間接性危害，便是正常的客戶(hù)要想開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)重重困難。今日，港盛國(guó)際顧問(wèn)就為各位詳細(xì)介紹，香港銀行開(kāi)戶(hù)關(guān)鍵的核查點(diǎn)，期待能為諸位客戶(hù)給予協(xié)助。

在全世界反腐倡廉及合規(guī)管理幅度前所未有、CRS全世界追討國(guó)外稅金的形勢(shì)下，要想在中國(guó)香港開(kāi)立一個(gè)銀行帳戶(hù)，相當(dāng)于一場(chǎng)艱辛的“作戰(zhàn)”，博奕的彼此，便是香港銀行開(kāi)戶(hù)經(jīng)理和要想開(kāi)立帳戶(hù)的客戶(hù)。而彼此角逐的聚焦點(diǎn)，便是客戶(hù)給予給銀行開(kāi)立賬戶(hù)經(jīng)理的材料是不是真正。通常，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理會(huì)詳盡了解一系列問(wèn)題，從這當(dāng)中找尋與材料不符合的地區(qū)，并借此為突破點(diǎn)，提出異議，假如客戶(hù)不可以有效解釋?xiě)岩桑屈N香港銀行賬戶(hù)就不太可能開(kāi)立取得成功。港盛國(guó)際顧問(wèn)就為我們梳理了最非常容易出漏洞的一些問(wèn)題：

1、為什么要開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)

通常這個(gè)問(wèn)題也有后面，便是開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)的主要用途是啥？通常的回應(yīng)包含接受海外進(jìn)出口貿(mào)易款、存款、投資理財(cái)、項(xiàng)目投資、商業(yè)保險(xiǎn)交款這些。但是，每一個(gè)回應(yīng)都是有其弊端，而且這個(gè)問(wèn)題并沒(méi)有最佳回答，只有屬實(shí)回應(yīng)。如接納境外匯款金融機(jī)構(gòu)會(huì)感覺(jué)資產(chǎn)僅僅短期內(nèi)儲(chǔ)放，存款、項(xiàng)目投資、投資理財(cái)會(huì)招致大力推銷(xiāo)產(chǎn)品投資理財(cái)產(chǎn)品。

2、公司經(jīng)營(yíng)范圍是啥？

這也是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理必問(wèn)的問(wèn)題，這個(gè)問(wèn)題應(yīng)當(dāng)腳踏實(shí)地的回應(yīng)，不能言過(guò)其實(shí)，更不可以胡編，如果回應(yīng)的回答與給予的材料不符合，那麼開(kāi)立銀行帳戶(hù)基本上遙遙無(wú)期。回應(yīng)只要表明實(shí)際運(yùn)營(yíng)的設(shè)備和提供哪些服務(wù)項(xiàng)目就可以。

3、業(yè)務(wù)流程來(lái)往的國(guó)家有哪些？

這也是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理必問(wèn)的問(wèn)題，關(guān)鍵審核的目標(biāo)便是是不是與比較敏感我國(guó)、聯(lián)合國(guó)組織和美國(guó)制裁的我國(guó)、資產(chǎn)高危國(guó)家和地區(qū)有貿(mào)易往來(lái)，所接受的匯錢(qián)是不是可靠等，因而在提前準(zhǔn)備業(yè)務(wù)流程憑證和解答問(wèn)題時(shí)，一定要防止涉及到敏銳國(guó)家和地區(qū)。

4、公司產(chǎn)品或業(yè)務(wù)是不是真正？

這個(gè)問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理不太可能立即提出問(wèn)題，可是會(huì)從好幾個(gè)領(lǐng)域開(kāi)展分辨，如商品宣傳彩頁(yè)、有關(guān)業(yè)務(wù)流程票據(jù)狀況、客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品與服務(wù)的熟知水平等多個(gè)方面開(kāi)展剖析。因而客戶(hù)一定要對(duì)提前準(zhǔn)備的票據(jù)和個(gè)人工作狀況十分了解，才不容易發(fā)生疏漏。

5、是不是常常來(lái)中國(guó)香港？

這個(gè)問(wèn)題立即關(guān)系帳戶(hù)的活潑水平，如果是買(mǎi)賣(mài)來(lái)往，那麼至少每月都是會(huì)有1～2次去香港商談。假如大半年一年也不會(huì)去香港一次，那麼銀行開(kāi)立賬戶(hù)經(jīng)理便會(huì)感覺(jué)帳戶(hù)不容易很活躍性，也就埋下了帳戶(hù)沒(méi)法開(kāi)立的懸念。

6、是不是考慮到買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品

推銷(xiāo)產(chǎn)品投資理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)變成香港銀行開(kāi)戶(hù)必經(jīng)之路的磨練，由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)理可以從客戶(hù)選購(gòu)的投資理財(cái)產(chǎn)品中獲得抽成，許多銀行開(kāi)戶(hù)經(jīng)理也為此為是不是協(xié)助客戶(hù)開(kāi)立銀行帳戶(hù)的剛性指標(biāo)值。因而，即使不準(zhǔn)備買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品，也不能立即回絕；如果有買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品的要求，何不項(xiàng)目投資一些，提升賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)通過(guò)率。

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