私人銀行服務方式

服務方式 資產管理+客戶關系管理= 私人銀行家 2001年，9·11恐怖襲擊后不久，美國西部某商學院工商管理碩士項目。 一群中國學生正在為持續低迷的就業市場而郁悶。這天忽然有消息過來，說排名美國第五的富國銀行（Wells Fargo）打算招聘幾個懂中文的做“私人銀行”業務。幾個中國學生早早到了面試地點，可是面試官們似乎并不關心他們是否在“金融工程”或“投資組合管理”等幾門高端金融課程上是否拿了A，卻更關心“你是否熟識貴國的一些富豪家族”、“有沒有向‘高個人資產凈值（High Net Personal Value，HNPV）’或‘超高個人資產凈值（Ultra High Net Personal Value，UHNPV）’客戶做銷售或客戶關系管理的經歷”，及“是否熟悉貴國有關投資、稅務、財產繼承等方面的法律法規”，順便還很善意地提了幾條面試者在儀表和著裝方面有待改進之處——而富國當時雖然已經不失為美國業績最好、成長最快的大銀行之一，但在私人銀行領域還幾乎只是個無足輕重的后來者，入門門檻自然也低些。幾個中國學生這才意識到，作私人銀行原來同作投資銀行或基金管理頗為不同。 資產管理、客戶關系管理和法律及稅務相關知識和經驗，是成為一個出色的私人銀行家所必備的。私人銀行業務的中高級管理人員來自不同的學業和職業背景，往往具備工商管理碩士（MBA）、法律博士(JD)等學位，注冊財務分析師（CFA）、注冊公共會計師（CPA）、律師等專業資格，及資產管理、證券投資、法律、稅務、客戶關系管理、甚至慈善事業等方面的從業經歷，如果對藝術品和奢侈品有足夠的知識和良好的品味就更加錦上添花了。